как работает 115-фз
на основании пункта 2 статьи 7 №115-фз организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с правилами внутреннего контроля, обязаны документально фиксировать информацию, полученную в результате реализации указанных правил, и сохранять ее конфиденциальный характер.основаниями документального фиксирования информации являются:
- запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;
- несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации;
- выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим федеральным законом;
- совершение операции, сделки клиентом, в отношении которого уполномоченным органом в организацию направлен либо ранее направлялся запрос, предусмотренный подпунктом 5 пункта 1 настоящей статьи;
- иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
данная информация в течение трех дней передается в федеральную службу по финансовому мониторингу, при этом банк может заблокировать операции по вышеуказанным параметрам, мгновенно.
тут многие "яжобнальщики" начинают сочинять километровые стихотворения, одна и та же платежка, с такими же данными, но в разных банках, одна проходит другая нет.
вступает в силу его величество человеческий фактор, а именно сдл- никак иначе, как специальное должностное лицо, который передает данную информацию в рфм, а также принимает решения, в том числе при возникновении сомнений в части правомерности квалификации операции как операции, подлежащей обязательному контролю, об отнесении операции клиента к операциям, в отношении которых возникают подозрения в отмывании денежных срдств, который взаимодействует не только с рфм но и с департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями цб рф, непосредственно данный человек подчиняется правлению банка.
у специализированного сотрудника есть свои права и обязанности по отношению к клиентам банка:
- право давать указания, касающиеся проведения операции, в том числе предписания о задержке ее проведения в целях получения дополнительной или проверки имеющейся информации о клиенте или об операции (в пределах срока, установленного законодательством российской федерации для проведения операции);
- право запрашивать и получать от руководителей и сотрудников подразделений кредитной организации необходимые документы, в том числе распорядительные и бухгалтерские документы;
- право снимать копии с полученных документов, электронных файлов;
на основании приказ генпрокуратуры россии № 309, мвд россии № 566, фсб россии № 378, фскн россии № 318, фтс россии № 1460, следственного комитета при прокуратуре рф № 43, росфинмониторинга № 207 от 05.08.2010 "об утверждении инструкции по организации информационного взаимодействия в сфере противодействия легализации (отмыванию) денежных средств и иного имущества, полученных преступным путем" между вышеуказанными организациями налажен информационный обмен.
росфинмониторинг немедленно после завершения финансового расследования при наличии достаточных оснований, свидетельствующих о том, что операция или сделка связаны с легализацией денежных средств и иного имущества, направляет соответствующие информационную справку и материалы в органы полиции и фсб, а именно:
- о характере и источнике поступления в органы росфинмониторинга информации о финансовых операциях и других сделках с денежными средствами или иным имуществом, послужившей основанием для проведения проверочных мероприятий.
-об установочных данных, позволяющих идентифицировать юридических и физических лиц, совершающих (или совершавших) финансовые операции и другие сделки с денежными средствами или иным имуществом, возможно, связанные с легализацией денежных средств и иного имущества.
-о периоде, общем количестве и суммах совершенных финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом с целью легализации денежных средств и иного имущества.
-о выявленной схеме легализации денежных средств и иного имущества и признаках, свидетельствующих о том, что совершенные финансовые операции и другие сделки с денежными средствами или иным имуществом могут быть связаны с легализацией денежных средств и иного имущества.
Линейный вид
